Банки, фонды, биржи

Как построить карьеру в сфере финансов? Какие существуют возможности для молодых специалистов в банках, страховых компаниях и фондах всех видов? Рассказываем вместе с Mindset.

07 февраля
19:30
Автор: HSE PRESS

Как построить карьеру в сфере финансов? Какие существуют возможности для молодых специалистов в банках, страховых компаниях и фондах всех видов? Рассказываем вместе с Mindset.

Безмятежное синее небо, теплые лучи солнца и свежий воздух в окружении бесчисленного количества высоток ясно давали понять, что здесь никто не работал и не работает руками.

Чувство сопричастности к миру многомиллионных сделок и бонусов мгновенно затуманило рассудок нашего героя. Ему казалось, что он находится именно там, где он и должен был быть все эти годы.

***

Говоря о секторе финансовых услуг, одно можно утверждать точно: его популярность и востребованность ничем не уступает консалтингу. Конечно, привлекательность индустрии несколько снизилась по сравнению с тем, насколько он был желанным и прекрасным до известных событий 2014 года, кардинально изменивших экономическую ситуацию в России. Тем не менее, в международных масштабах этот сектор остается одним из ключевых карьерных путей выпускников лучших университетов.

2apl1ZxcV-c.jpg  

Да, образ успешного инвестиционного банкира в идеально сидящем костюме-тройке, навеянный сериалом «Suits» (Форс-мажоры) или же дерзкого руководителя хэдж-фонда, способного делать практически всё, что ему угодно, из сериала «Billions» (Миллиарды) одурманивают неокрепшие умы студентов получше большей части известных всем наркотических средств.

Попробуем разобраться в исходных данного сектора и обрисовать общую картину. Как таковой сектор финансовых услуг включает в себя банки, страховые компании, хэдж-фонды, фонды прямых инвестиций, венчурные фонды, финансовые биржи, брокерские конторы, рейтинговые агентства и глобальные платежные системы. Без всякого сомнения, гигантский сектор, предоставляющий невероятный спектр возможностей для карьерного развития.

Однако о ком идет речь? Где эти самые карьерные возможности находятся и куда за ними идти?

Инвестиционные банки

"We're not lawyers, we're investment bankers. We just call you for the paperwork. We didn't go to Harvard, we went to Wharton, and we saw you coming a mile away".

Говоря о банках, следует уточнить, что мы исключаем из этого определения ритейл-банкинг, обслуживающий частных лиц. Речь пойдет именно об инвестиционных банках, либо об инвестиционных подразделениях.

Список выглядит следующим образом: Goldman Sachs, Merrill Lynch Bank of America, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Citigroup, Barclays Investment Bank, Credit Suisse, Deutsche Bank, UBS, BNP Paribas, Nomura, Santander, Lloyds Banking Group, Nordea, Sberbank CIB, VTB Capital, AlfaCapital.

ylChHnp3b7c.jpg  

Большая часть из них так или иначе на слуху. Некоторые из них активно нанимают молодых специалистов (Sberbank CIB или же Nordea) , в то время как другие, (например, Merrill Lynch Bank of America) закрывают позиции преимущественно через внутренние каналы рекомендаций.

Во многом это связано с тем, что финансовая активность на российском рынке и в СНГ находится на достаточно низком уровне, а число совершаемых сделок не очень высокое или же откровенно низкое в сравнении с Европой. Некоторые из вышеперечисленных банков и вовсе ушли с российского рынка, но это не значит, что о них не следует знать.

Страховые компании

Что касается страховых компаний, то на рынке доминируют такие российские страховые компании, как Росгосстрах, СОГАЗ, Ингосстрах, АльфаСтрахование, РЕСО-Гарантия, ВТБ Страхование, Сбербанк Страхование, ВСК, Согласие, Ренессанс Страхование. Из иностранных компаний в России представлены Allianz SE, MetLife, дела которых идут достаточно хорошо.

В целом, рынок страхования чувствует себя прекрасно и развивается семимильными шагами.

PE фонды

Пожалуй, наиболее интересная группа среди всех – это фонды, о которых уже говорилось выше.

Начать следует с фондов прямых инвестиций (private equity funds). Самое приятное, что можно тут сказать: их много. Перечислять все нет никакого смысла. Действительно, загляните в один из легко гуглящихся рейтингов этих фондов и все поймете:

Фонды прямых инвестиций в России: список, итоги и перспективы - Читайте подробнее на BusinessMan.ru:Топ 300 Глобальных PE Фондов

Чем они занимаются? Осуществляют прямые инвестиции капитала в частные компании, занимаются выкупами публичных компаний, превращая их в частные. Относительно просто, в теории.

Венчурные фонды

Что касается венчурных фондов, то их работа напрямую связана с определением венчурного капитала. Данные фонды инвестируют в недавно созданные перспективные стартапы, которым необходимы средства для собственного развития. Фонд выкупает определенную долю в конкретном стартапе и помогает ему развиваться, входя или не входя в управленческие процессы.

Список фондов выглядит следующим образом: Runa Capital, IMI.VC, ru-Net Ventures, Kite Ventures, e.ventures, ABRT, Mangrove, Almaz Capital, РВК, Ventech, Vesna Investments, Intel Capital, Russian Ventures, Venture Angels, Mint Capital.

Хэдж-фонды

Кроме того, также существуют и хэдж-фонды. Изначально само определение хэдж-фонда предполагало управление средствами своих инвесторов таких образом, который бы был наиболее безопасным и нерискованным – хэджирование рисков. Тем не менее, сегодня хэдж-фонды наоборот используют наиболее агрессивные стратегии инвестирования с высокой степенью риска, с целью повышения возможной прибыли.

Существует ряд российских хэдж-фондов. Однако наиболее сильным и классным является хэдж-фонд Александра Бутманова – DreamTeam Investments.

Биржа

Еще одной важным направлением в секторе финансовых услуг являются биржи. Собственно, речь идет о Московской бирже, которая стала результатом давнего слияния бирж ММВБ и РТС. Практически всегда есть ряд открытых вакансий. Важно понимать, что вы идете работать в бэк-офис биржи, обеспечивающий её функционирование и работу. Вы не идете работать на бирже в обывательском смысле этого выражения, потому что, во-первых, на бирже играют, а во-вторых, брокерские конторы – это совсем другой разговор.

Итак, брокерские конторы – лицензированные финансовые институты, имеющие право на осуществление операций с ценными бумагами от лица клиента за определенную комиссию с полученной прибыли. Как правило, это отдельные компании, где работают брокеры – ребята, разбирающиеся в том, как и куда инвестировать средства – в какие ценные бумаги, чтобы получить прибыль.

Не следует забывать о великолепной сцене в «Волк с Уолл Стрит» с Мэттью МакКонахи и Ди Каприо про то, разбираются ли брокеры в рынке ценных бумаг и что они реально делают.

TViskKX9qrs.jpg  

Самые крупные брокерские компании: Открытие Брокер (его судьба пока неясна, учитывая слияние Открытия с Бинбанком), БКС Брокер, Финам, АТОН, Сбербанк CIB, Онлайн Брокер ВТБ.

Рейтинговые агентства

Подбираясь к концу разбора рынка финансовых услуг, необходимо обратить внимание на рейтинговые агентства. Их роль состоит в том, чтобы проводить высокоуровневую аналитику, на основании которой присваивают рейтинг надежности тем или иным финансовым институтам; составлять прогнозы конъюнктуры рынка и оценивать экономические тенденции.

На удивление, здесь также существует «Большая тройка» из следующих компаний: Standard & Poor’s, Moody’s, Fitch Ratings. Они действительно большие и авторитетные.

Не стоит забывать прекрасную иллюстрацию деятельности этих агентств из фильма «Игра на понижение».

-UcPOYOPSzY.jpg  

Платежные системы

Финальным пунктом в обзоре рынка финансовых услуг являются глобальные платежные системы. Вы их знаете: Visa, Master Card, American Express и Union Pay (это национальная платежная система Китая, но учитывая населения Китая, можно причислить её к глобальной). Кстати, сюда же можно отнести PayPal и Qiwi. Это не абстрактные организации, которыми управляют иллюминаты, а известные корпорации с большим количеством сотрудников, обеспечивающим стабильность работы платежного процесса.

Как же туда попасть?

Во всех случаях – это прямой отклик и отбор. Все вышеперечисленные компании имеют собственные карьерные сайты, где размещаются все доступные возможности. Необходимо найти подходящую вакансию, откликнуться и пройти процесс отбора.

Говоря об инвестиционных банках, нужно обязательно подчеркнуть, что отличное знание и понимание корпоративных финансов даже не обсуждается. Вы должны великолепно дружить с числами и иметь отличную теоретическую подготовку по теме. Процесс отбора включает достаточное количество этапов, где от вас будет требоваться высокоуровневая теоретическая подготовка.

Однако в целом идти работать в сектор финансовых услуг без хорошей работы с числами и должной степенью внимательности – не совсем удачная стратегия. Пожалуй, везде, за исключением страховых компаний, потребуется понимание работы финансовых институтов, их роли, а также задач, которые они выполняют.

Pros & Cons

Невероятно сложно говорить о преимуществах и недостатках занятости в тех подотраслях, которые были перечислены, каждой из которых присуща определенная специфика.

Мы остановимся на инвестиционных банках, поскольку это наиболее популярное и желанное направление среди молодых специалистов.

Преимущества:

— Деньги. Да, заработная плата на уровне так же, как и мотивационная часть.

— Высшая лига. Это будет игра на высоком уровне с высоким уровнем ответственности.

— Проекты. Они будут очень интересными и с командировками. Классный опыт.

Недостатки:

— Изматывание и выгорание. Работать придется невероятно много и всегда под очень большим напряжением.

— Ответственность. И, соответственно, стресс.

— Винтик. Индивидуальное влияние на принятие решений будет практически нулевым.

***

Головокружительные панорамы верхних этажей небоскребов все еще стояли перед глазами. Несмотря на то, что необходимо было двигаться дальше, желания уходить не было совсем.

Неопределенность становилась все страшнее с каждым шагом, отделяющим нашего героя от его родного дома. Родители всё-таки получили короткую смс-ку о том, что с сыном все в порядке, но возвращаться домой он намерен не был.

Куда же идти дальше? Никаких идей. День двигался к закату и где-то вдалеке на горизонте небо переливалось разными цветами неоновой рекламы.


Автор: HSE PRESS
Комментарии
авторизуйтесь
чтобы можно было оставлять комментарии.
Читайте также
19 октября
12:45
«ПРИЗРАЧНАЯ НИТЬ»
15 февраля
17:45
Falcon Heavy
14 февраля
18:45
«Через Вселенную» по-русски