СПФС против SWIFT: как российские банки адаптируются к новым реалиям

27 февраля в Международном мультимедийном пресс-центре «Россия сегодня» состоялся круглый стол, посвященный развитию финансового сотрудничества России и Китая в условиях западных санкций.

В ходе мероприятия участники представили доклад Российского совета по международным делам и Российско-китайского научно-исследовательского центра цифровой экономики на базе МГУ им. М.В. Ломоносова «Механизмы трансграничных расчетов в условиях зарубежных санкций: опыт российско-китайского сотрудничества».

Заместитель директора Российско-китайского научно-исследовательского центра цифровой экономики на базе МГУ имени М.В. Ломоносова Рязанова Софья Андреевна в своем выступлении отметила, что после отключения российских банков от SWIFT в 2022 году СПФС (Система передачи финансовых сообщений Банка России) стала ключевым механизмом для трансграничных расчетов.

По ее словам, к 2025 году к системе подключились банки из 20 стран, а количество участников выросло до 584 организаций. Трафик сообщений в СПФС в 2023 году увеличился вдвое — до 219 млн, а в 2024 году вырос еще на 23%, что позволило обеспечить непрерывность внутренних и внешних платежей, особенно для компаний, потерявших доступ к SWIFT.

«Однако отсутствие полной интеграции с зарубежными системами ограничивает ее эффективность для глобальных операций», — отметила Рязанова Софья.

Она также рассказала о роли филиала ВТБ Шанхай, открытого в 2008 году, в расчетах в национальных валютах. По ее словам, филиал подключен к китайским системам CIPS и CNAPS, а также к российской СПФС, что позволяет проводить платежи без западной инфраструктуры.

При этом, как отметила эксперт, несмотря на значительный объем операций в юанях, возникают проблемы с ликвидностью юаня и отказами китайских банков в приеме платежей из-за санкционных рисков, что делает этот канал важным, но не универсальным.

Профессор Финансового университета при Правительстве РФ Кузнецов Алексей Владимирович обратил внимание на различия финансовых моделей Китая и США.

«У Китая есть два серьезных достоинства, которых нет в России. Это современная производственная база и будущая денежная масса, которая находится в замороженном состоянии», — отметил он.

По словам эксперта, у Китая создан значительный «денежный навес», который в долларовом эквиваленте составляет около 27% мировой денежной массы. При этом США, располагая около 20% мировой денежной массы, формируют около 60% всех долговых финансовых инструментов в мире, тогда как Китай — около 1%, номинированных в юанях.

«Китай сегодня не может существовать в той самой финансовой парадигме, которая дает переход в новый технологический уклад, без тех преимуществ, которые может дать Россия. А Россия на сегодня седьмой торговый партнер в иерархии Китая. Все остальные торговые партнеры Китая это стратегические партнеры США», — сказал Кузнецов Алексей.

Участники встречи подчеркнули необходимость дальнейшего развития собственной платежной инфраструктуры, способной эффективно интегрироваться с международными финансовыми сетями. Эксперты отметили важность совместного движения к созданию устойчивых механизмов, обеспечивающих надежность расчетов вне зависимости от геополитической обстановки.